Đề nghị bắt buộc giao dịch bất động sản qua ngân hàng

Yếu tố then trong công tác phòng, chống tham nhũng

Trong kỳ họp thứ Tư, Quốc hội khóa XV, chiều 20/10 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng chia sẻ về đề nghị mua bán, thuê bất động sản phải thanh toán qua ngân hàng. Cụ thể, bà cho biết đây là một trong những yếu tố then chốt giúp thúc đẩy công tác phòng, chống rửa tiền, tham nhũng. 

Theo Thống đốc, thanh toán bất động sản qua ngân hàng sẽ liên quan đến dự án Luật phòng, chống rửa tiền (sửa đổi). Một trong những điểm mới trong lần sửa đổi này là thời hạn báo cáo giao dịch đáng ngờ. 

Trong đó, thời hạn báo cáo được quy định tối đa là 2 ngày làm việc kể từ thời điểm phát sinh giao dịch. Các tổ chức tham gia vào giao dịch phải có chính sách và quy trình quản lý rủi ro để kiểm soát, phát hiện được giao dịch đáng ngờ. Sau đó, báo cáo các giao dịch tiền điện tử không chính xác theo đúng yêu cầu.

Ngoài ra, luật Phòng chống rửa tiền (sửa đổi) bổ sung quy định thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi, thông tin nhận biết khách hàng và giao Chính phủ hướng dẫn cụ thể. 

Đề nghị bắt buộc giao dịch bất động sản qua ngân hàng

Quy định giao dịch bất động sản qua ngân hàng

Thẩm tra dự luật, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế của Quốc hội Vũ Hồng Thanh đề nghị cơ quan soạn thảo nghiên cứu bổ sung quy định giao dịch nhà đất qua ngân hàng. Trong đó các dấu hiệu đáng ngờ được quy định bởi Ủy ban Kinh tế gồm có: dấu hiệu đáng ngờ cơ bản, dấu hiệu đáng ngờ theo các lĩnh vực cụ thể. 

Mặt khác, số lượng báo cáo hiện tương đối lớn khi quy định các dấu hiệu đáng ngờ vẫn chưa thật sự rõ ràng và khó để xác định dấu hiệu đáng ngờ. Do đó, dự luật cũng cần tiếp tục rà soát kỹ các dấu hiệu đáng ngờ của tổ chức tài chính và tổ chức hay cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính. 

Hiện có ý kiến cho rằng cần làm rõ quy định về “dịch vụ khác” gắn với hoạt động “trò chơi có thưởng” hoặc gắn với chủ thể là Bộ Tài chính. Nếu gắn với hoạt động “trò chơi có thưởng” cần xác định nội dung về dịch vụ khác sẽ thuộc trách nhiệm quản lý của cơ quan, đơn vị nào để  bảo đảm minh bạch tránh chồng chéo hoặc bỏ sót.

Ngoài ra, có ý kiến cho rằng cần bổ sung các quy định về trách nhiệm của Thanh tra Chính phủ. Bởi đây là cơ quan sẽ  thực thi chức năng quản lý nhà nước về phòng chống  tham nhũng. Trong đó, Bộ Tài nguyên và Môi trường cũng cần nghiêm ngặt hơn trong việc  phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực đất đai, bất động sản.

Để nâng cao hiệu quả công tác trong phòng chống rửa tiền và tham nhũng, tiêu cực, Ủy ban Kinh tế đề nghị bổ sung quy định bắt buộc giao dịch bất động sản qua ngân hàng.